1 以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外；

　　2 收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款；

　　3 许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的；

　　4 以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱他人投资并给予提成；

　　5 频繁变换网站名称、投资项目；

　　6 公司网站无正式备案；

　　7 以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息；

　　8 许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益；

　　9 明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质；

　　10 在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。

　　传销

　　1 编造或者歪曲的国家或区域发展政策，比如“国家试点”“西部大开发”“资本运作”“阳光工程”等；

　　2 打着“改革创新”经营、投资模式的幌子，比如“电子商务”“消费返利”“连锁销售”“特许经营”“慈善事业”“爱心互助”“消费养老”等；

　　3 声称高收益，包括：静态收益、动态收益、直推奖、层推奖等。

　　据新华社北京5月13日电 

　　制表\石梁均